أمثلة على غسيل الأموال والآثار السلبية

أمثلة على غسيل الأموال والآثار السلبية الناتجة عنها من الموضوعات التي تهم الكثير من الراغبين في الاطلاع على أسرار سوق المال والاقتصاد، حيث يعد غسيل الأموال من أشهر الجرائم الاقتصادي والتي تعتبر انتهاك لقوانين الدولة الاقتصادية ولذلك تم تقنين وتحديد أمثلة واضحة سوف نناقشها من خلال موقع ميدان المال.

أمثلة على غسيل الأموال

• أمثلة على غسيل الأموال أو تبييض الأموال كما يعرف، ومن خلاله يتم إضفاء غطاء على الأموال غير الشرعية يبين أنه تم الحصول عليها بطريقة شرعية.
• ذلك حتى يتمكن الأفراد من إيداعها أو استثمارها أو التصرف بها بطريقة شرعية وطبيعية.
• من أهم الأمثلة على غسيل الأموال (مخدرات، آثار، الغش، دعارة، اتجار بالأعضاء، رشاوي، اختلاس، جرائم، تزوير).
• يتم تغطية المصادر التي يتم الحصول منها على الأموال من خلال مصادر وهمية الغرض منها هو إخفاء المصدر الرئيسي.
• من الجدير بالذكر أن عمليات غسيل الأموال يعاقب عليها القانون أشد العقوبات لأنها بجميع الطرق محرمة دينيًا ودوليًا.

الآثار السلبية لعمليات غسيل الأموال

1- الآثار الاقتصادية

• الانهيار في البورصة.
• انعدام قدرة السلطات الخاصة في السيطرة على تنفيذ السياسات الاقتصادية وفقًا للكفاءة المطلوبة.
• زيادة مشاكل التضخم الاقتصادي.
• ارتفاع الأسعار بشكل ملحوظ.
• زيادة العوامل التي تهدد الاستقرار المالي للدولة.
• التأثير السلبي على سوق الصرف الأجنبي.
• استخدام الموارد الاقتصادي في غير موضعها، مما يؤدي إلى إهدارها.

2- الآثار الاجتماعية

• زيادة الفساد التجاري والرشاوي.
• يخلق غسيل الأموال تفاوت كبير بين الطبقات، بل ويكون سببًا في انعدام الطبقة المتوسطة مما يؤثر بالسلب على الهرم الاجتماعي.
• التأثير السلبي على المستوى المعيشي، وذلك بسبب عدم توافر فرص العمل، حيث أن فرص العمل المتوفرة تكون وهمية فقط من أجل التغطية على العمليات الغير شرعية.
• زيادة مشاكل البطالة وانخفاض الأجور.

3- الآثار السياسية

• الفساد الإداري.
• تعيين مجموعة من المجرمين في المناصب العالية في الشركات والدولة، وهذا ما يمنع مستحقي الفرص الحقيقية من أخذها.
• التأثير على العلاقات الدولية بالسلب بسبب تؤثر سمعة الدولة.
• انتشار الأعمال الإرهابية في الدولة وذلك يهدد أمن البلاد بشكل واضح.

4- أجهزة القضاء ونفاذ القانون

• اختراق أجهزة الدولة الفعالة.
• ضعف أجهزة الدولة وعدم قدرتها في السيطرة على مكافحة عمليات غسيل الأموال.

مراحل غسيل الأموال

1- مرحلة الإيداع

• يتم خلال هذه المرحلة تدوير الأموال الغير شرعية بطرق مختلفة يكون الغرض منها هو منع التعرض لأي من المسائلات القانونية وذلك من خلال إيداعها في البنوك أو المؤسسات المالية أو عن طريق شراء الآلات بثمن مرتفع وبيعها مرة أخرى بمبلغ عالي.
• قد يلجأ بعض الأفراد إلى تحويل المال إلى عملات أجنبية، ولكن هذه المرحلة تعتبر من أخطر المراحل حيث أنها تكون أكثر عرضة للاكتشاف من قبل الجهات الحكومية، خصوصًا عند إيداع هذه المبالغ في المصارف.

2- مرحلة التمويه

• تبدأ هذه المرحلة بعد إدخال الأموال الغير شرعية إلى المصارف، حيث أنه يبدأ الشخص الذي قام بغسل الأموال بإجراء العديد من العمليات التي تجعل مصدر الأموال شرعي.
• من أشهر أنماط التحويل الإلكتروني هو إيداع الأموال في أكثر من بنك وخصوصًا في البنوك التي تقوم بوضع قوانين صارمة على سرية الإيداعات، حيث تسهل هذه القوانين عميل نقل الأموال للبنك، وتعتبر واحدة من الطرق التي يصعب اكتشافها من قبل الحكومات.

3- مرحلة الدمج

• المرحلة الأخير في عملية غسيل الأموال، ويكون الغرض منها هو إضفاء جزء من الشرعية على الأموال وذلك عن طريق عمل عملية دمج بين الأموال التي تم إيداعها في المصارف والدورة الاقتصادية.
• ذلك حتى يتم التعامل معها على أنها أرباح شرعية ناتجة من الصفقات التجارية.
• تعد أهم أمثلة على غسيل الأموال هي الشركات والقروض والفواتير الوهمية والتواطؤ مع شركات الاستيراد والتصدير والبنوك الأمريكية، وتعد هذه المرحلة من أصعب المراحل في اكتشافها.

إن أمثلة على غسيل الأموال تعتبر انتهاك لحقوق الدولة ولا يجوز أن يعتمد عليها أي فرد من أجل توفير مصدر الدخل الخاص به، لأن الدولة تسعى من أجل كشف عمليات غسيل الأموال ومعاقبة أصحابها.